Tổng hợp các phương pháp quản lý vốn Forex hiệu quả nhất

Để tồn tại trên thị trường Forex, bên cạnh việc vào lệnh chính xác, đúng thời điểm thì quản lý vốn cũng là yếu tố vô cùng quan trọng. Nó quyết định bạn có mang về lợi nhuận tối đa hay thua lỗ. Thực tế, các phương pháp quản lý vốn Forex rất đa dạng. Trong bài viết này, Exness Wiki sẽ giới thiệu một số cách quản lý vốn trong Forex hiệu quả nhất được nhiều trader áp dụng.

Quản lý vốn là gì?

Quản lý vốn là việc nhà đầu tư kiểm soát số tiền trong tài khoản giao dịch để không bị thua lỗ hoặc giảm thiểu tổn thất giao dịch, đồng thời duy trì mức lợi nhuận ổn định trong quá trình giao dịch.

Đối với thị trường có mức độ rủi ro cao như Forex thì việc quản lý vốn đóng vai trò vô cùng quan trọng. Nếu không biết cách quản lý vốn thì nhà đầu tư khó mà tồn tại lâu dài ở thị trường này.

Tại sao trader cần quản lý vốn trong Forex?

Quản lý vốn Forex đóng một vai trò vô cùng quan trọng, quyết định một phần đến sự thành bại của nhà đầu tư. Vì sao lại như vậy? Dưới đây là một số lý do tại sao cần phải quản lý vốn trong Forex.

• Tồn tại trên thị trường

Forex là thị trường vô cùng tiềm năng, nhưng tiềm ẩn rất nhiều rủi ro. Nhiều trường hợp chỉ vừa mới gia nhập thị trường trong một thời gian ngắn đã nhanh chóng bị “đào thải” vì thua lỗ quá nhiều dẫn đến cháy tài khoản. Nguyên nhân chính đến từ việc không biết cách quản lý vốn hiệu quả. Do vậy việc quản lý vốn sẽ giúp bạn tồn tại trên thị trường màu mỡ nhưng cũng đầy rủi ro như Forex.

• Tối ưu hóa lợi nhuận

Bất kỳ giao dịch forex nào cũng có xác suất thắng thua, bởi thị trường luôn biến động khó đoán nhất là có các tin tức, sự kiện bất ngờ. Nhưng khi biết quản lý vốn bạn sẽ tính toán được số tiền sinh lời hoặc thua lỗ sau mỗi lệnh là bao nhiêu, khi nào cần đổ thêm tiền đầu tư để sinh thêm lợi nhuận và khi nào nên dừng.

• Đảm bảo tâm lý cho nhà đầu tư

Với các giao dịch forex, thua lỗ là điều khó tránh khỏi. Việc quản lý vốn hiệu quả giúp nhà đầu tư an tâm, vững lòng tin hơn trong các giao dịch do rủi ro được kiểm soát trong mức có thể chấp nhận được.

• Đảm bảo còn vốn để gỡ lại

Với những chiến lược quản lý, phân bổ vốn hợp lý thì khi có thua một vài lệnh thì bạn vẫn còn tiền trong tài khoản. Một khi còn tiền thì bạn vẫn có cơ hội gỡ lại số tiền đã mất khi thắng các lệnh sau đó.

Các nguyên tắc quản lý vốn Forex

Để quản lý vốn Forex hiệu quả là cả một quá trình lâu dài và không phải ai cũng có thể thực hiện chính xác. Chính vì vậy, trong quá trình giao dịch ngoại hối, các nhà đầu tư nên tuân thủ một số nguyên tắc sau đây:

• Luôn đặt ra mức rủi ro chấp nhận được và đặt cắt lỗ

Thua lỗ trong giao dịch forex là điều không tránh khỏi. Việc nhà đầu tư cần làm chính là đặt ra cho mình mức rủi ro nằm trong phạm vi có thể chấp nhận, ví dụ 20 hay 30%. Khi tài khoản thua lỗ vượt quá mức này, nhà đầu tư tiến hành cắt lỗ, tránh trường hợp “mất trắng” toàn bộ số tiền mình đang có.

• Không đặt kỳ vọng quá cao

Hầu hết các nhà đầu tư tham gia giao dịch tại top sàn forex uy tín đều mong muốn làm giàu từ đó. Tuy nhiên, quá trình này không hề đơn giản chút nào. Vì vậy, trong thời gian mới bắt đầu, nhà đầu tư không nên đặt kỳ vọng quá cao. Bạn nên bước từng bước nhỏ, thực hiện các giao dịch với số vốn ít để tích tiểu thành đại. Sau khi đã thành công ở các giao dịch nhỏ, bạn tăng dần nguồn vốn lên.

Trong bất cứ việc gì, nóng vội đều là con dao giết chết thành công. Trong thị trường forex, các nhà đầu tư cần bình tĩnh, chờ đợi thời cơ, kiên trì với kế hoạch mà mình đã vạch ra.

• Sử dụng đòn bẩy phù hợp

Đòn bẩy là cơ hội để nhà đầu tư gia tăng lợi nhuận nhanh chóng, nhưng nó cũng có mức độ rủi ro rất cao. Do đó, các nhà đầu tư không nên lạm dụng công cụ này mà nên lựa chọn mức đòn bẩy hợp lý để giữ bị thế ổn định hơn. Lời khuyên của chúng tôi là bạn không nên sử dụng đòn bẩy cao quá 7 lần so với tài khoản của mình.

• Sử dụng nguồn vốn đầu tư ở mức hợp lý

Trong nguyên tắc quản lý vốn forex, các nhà đầu tư cần lưu ý không bao giờ được sử dụng hết số tiền tiết kiệm mình đang có mà chỉ nên trích khoảng 10 – 15% để phục vụ cho quá trình giao dịch. Mỗi giao dịch cũng không nên vượt quá 3% số vốn dùng cho đầu tư.

Một số phương pháp quản lý vốn trong forex

Quản lý vốn rất quan trọng trong đầu tư Forex, nhưng quản lý vốn như thế nào để mang lại hiệu quả cao lại là vấn đề không hề dễ dàng. Sau đây chúng tôi sẽ chia sẻ một số phương pháp quản lý vốn Forex được các chuyên gia và pro trader sử dụng nhiều nhất.

1. Phương pháp bình quân giá 

Đây là phương pháp chia nhỏ vốn để đầu tư, chứ không dồn hết vào một lệnh. Đối với phương pháp này, trader sẽ rót thêm vốn vào các lệnh đang thắng và tăng khối lượng giao dịch lên để gia tăng lợi nhuận, tăng số dư cho tài khoản.

Ưu điểm:

• Giảm tỷ lệ thua lỗ do đã chia nhỏ nguồn vốn đầu tư. Trong trường hợp lệnh đầu thắng thì có thể gia tăng nguồn vốn cho các giao dịch về sau.
• Với các nhà đầu tư giao dịch theo xu hướng, phương pháp quản lý vốn này giúp gia tăng tài khoản nhanh chóng. Xu hướng càng dài, lợi nhuận thu về càng lớn.

Nhược điểm:

• Trader cần phải tính toán được số tiền đầu tư cho mỗi lệnh để thu lợi nhuận tối ưu.
• Khó tìm điểm vào lệnh thích hợp.

2. Phương pháp bình quân chi phí

Phương pháp bình quân chi phí được xem là một cách gồng lỗ để tìm kiếm lợi nhuận cao hơn trong tương lai. Ví dụ, bạn vào lệnh mua nhưng giá liên tục giảm xuống. Tuy nhiên, bạn dự đoán thị trường sẽ tăng trở lại nên tiếp tục mua vào ở các mức giá thấp hơn. Khi thị trường tăng giá, bạn vẫn có thể thu về một khoản lợi nhuận khổng lồ.

Ưu điểm: 

• Có thể thu được lợi nhuận khổng lồ nếu giá đi theo đúng hướng dự đoán của nhà đầu tư.
• Nếu giá không quay lại điểm hoà vốn ban đầu thì nhà đầu tư cũng không thua lỗ quá nhiều.

Nhược điểm: 

• Khó dự đoán nên có thể đặt lệnh sai nếu tâm lý giao dịch không vững vàng.
• Phương pháp này chỉ phù hợp với các trader đã có nhiều kinh nghiệm, tâm lý vững vàng trong giao dịch forex.

3. Phương pháp quản lý vốn Fibonacci

Phương pháp quản lý vốn Fibonacci áp dụng theo nguyên tắc “tăng tiền đặt cược sau khi thua lỗ”. Với phương pháp này khi lệnh thứ 1 không đạt được kỳ vọng, nhà đầu tư sẽ tiếp tục thực hiện các lệnh tiếp theo thứ 2, thứ 3, thứ 4… theo nguyên tắc dãy Fibonacci. Số tiền vào lệnh tiếp theo sẽ bằng tổng số tiền của 2 lệnh trước đó.

Ưu điểm:

• Khi giá đi đúng kỳ vọng có thể mang lại nguồn lợi nhuận lớn, mức tăng trưởng ổn định.
• Giúp nhà đầu tư loại bỏ được cảm xúc trong giao dịch.

Nhược điểm:

• Trong trường hợp giá không đi đúng kỳ vọng có thể làm tăng rủi ro cho nhà đầu tư
• Phương pháp này tương đối phức tạp, đòi hỏi các nhà đầu tư cần có nhiều kiến thức, kinh nghiệm.
• Yêu cầu nhà giao dịch phải có số vốn đầu tư lớn.

4. Phương pháp quản lý vốn Victor

Phương pháp này được thực hiện theo nguyên tắc: Trong quá trình giao dịch, nếu nhà đầu tư thắng lệnh 1 thì lệnh 2 giữ nguyên khối lượng, nếu lệnh 1 thua, lệnh 2 tăng lên 1 đơn vị để tìm kiếm lợi nhuận đồng thời bù đắp số tiền đã mất ở lệnh 1. Nếu lệnh 2 thắng, lệnh 3 quay về khối lượng giao dịch bằng lệnh 1, lệnh 2 thua, lệnh 3  tiếp tục tăng lên 1 đơn vị.

Ưu điểm: 

• Khi 1 lệnh thắng thì có thể bù đắp số tiền đã mất.

Nhược điểm: 

• Để duy trì giao dịch, nhà đầu tư cần số vốn lớn.
• Trong trường hợp nhà đầu tư liên tục thua lỗ có thể gây cháy tài khoản.

5. Phương pháp quản lý vốn Martingale

Phương pháp này có 2 trường phái là nhồi thuận và nhồi ngược. Mỗi trường phái sẽ có cách nhồi lệnh khác nhau. Cụ thể:

Đối với phương pháp này, sau một lệnh thua, nhà đầu tư sẽ tiến hành tăng gấp đôi khối lượng giao dịch để tăng lợi nhuận đồng thời bù đắp phần lỗ trước đó. Trong trường hợp lệnh thứ 2 thua, lệnh 3 tiếp tục tăng gấp đôi khối lượng giao dịch so với lệnh 2. Quá trình thực hiện liên tục như vậy cho đến khi có lãi.

Phương pháp này bạn sẽ làm như sau: Đối với lệnh thắng bạn sẽ dùng cả vốn và lãi của lệnh trước cho lệnh tiếp theo.

Ưu điểm: 

• Chỉ cần 1 lệnh có lãi thì có thể bù đắp thua lỗ cho các lệnh trước

Nhược điểm:

• Cần số vốn lớn để giao dịch
• Phương pháp này chỉ phù hợp với các nhà đầu tư lớn, giàu kiến thức, kinh nghiệm
• Chỉ phù hợp với các giao dịch ngắn hạn

 6. Phương pháp quản lý vốn Kelly

Phương pháp Kelly được sử dụng để tìm ra phần trăm vốn sử dụng cho mỗi giao dịch để đạt được mức lợi nhuận cao nhất.

Công thức tính của phương pháp quản lý vốn Kelly như sau:

Khối lượng vào lệnh = W – [ (1 – W) / R ]

Trong đó:

• W là tỷ lệ thành công trên tổng các giao dịch
• R: Tỷ lệ Reward: Risk (tỷ lệ giữa lợi nhuận tiềm năng có thể đạt được và thua lỗ phải gánh chịu trong mỗi giao dịch)

Ưu điểm: 

• Giúp nhà đầu tư tối ưu hóa khối lượng giao dịch, không quá cao hay quá thấp.

Nhược điểm: 

• Rủi ro cao, đòi hỏi các nhà đầu tư phải có nhiều kiến thức, kinh nghiệm.

Kết luận

Trên đây, chúng tôi đã cung cấp đầy đủ các thông tin về quản lý vốn trong Forex, các nguyên tắc và một số phương pháp quản lý vốn Forex hiệu quả nhất. Hi vọng, qua bài viết này các bạn sẽ nắm được ưu, nhược điểm của từng phương pháp và chọn cho mình cách quản lý vốn phù hợp nhất để đạt được thành công.